Sumário

Introdução
1. Introdução ao Pensamento Financeiro
1.1. A pirâmide do sucesso financeiro
1.1.1. Os três primeiros níveis
1.1.2. Seja piloto, não mecânico
1.1.3. O topo não é o final
1.2. Foco no essencial
1.3. Seu modelo mental de dinheiro
2. Por que Buscar o Enriquecimento?
2.1. Primeiro passo: ter renda
2.2. Segundo passo: ter dinheiro
2.3. Terceiro passo: investir
2.4. Quarto passo: usufruir
2.5. Quinto passo: abundar
2.6. Sexto passo: continuar rico
3. Administrando Seu Patrimônio
3.1. Renda e poupança
3.2. Por que poupar?
4. Capacidade de Poupar e Investir
4.1. E agora, José?
5. As Dívidas
5.1. Endividamento saudável
5.2. Os pilares financeiros
5.3. A dinâmica do patrimônio pessoal
6. Finanças Comportamentais
6.1. Regra número 1
6.2. Salário x felicidade
6.3. Conceito real de riqueza
6.4. Barreiras à riqueza
6.5. Juros compostos e disciplina, a combinação dos vencedores
6.6. O custo da dúvida
6.7. Pague-se primeiro
6.8. Construindo o mindset
6.8.1. Alfabetização financeira
6.8.2. Outros aspectos do mindset
7. Planejamento Financeiro
7.1. Controle de gastos
7.2. Planejando o futuro
7.3. A sua meta financeira
8. Psicologia dos Investimentos
8.1. Efeito Dunning-Kruger
8.2. Vieses psicológicos
8.2.1. Viés de retrospectiva
8.2.2. Viés da comparação ou ancoragem
8.2.3. Viés da disponibilidade e viés da confirmação
8.2.4. Viés de aversão à perda
8.2.5. Viés do “querer fazer algo”
8.3. Taxa de sucesso x fatores psicológicos
8.4. Desculpas e autossabotagem
8.5. Risco versus prejuízo
8.6. Disciplina
8.7. Não existe fórmula mágica
8.8. Perfil do investidor
8.8.1. Fase de vida
8.8.2. Profissão
8.8.3. Horizonte de planejamento
8.8.4. Definição do objetivo x meta
8.8.5. Capital disponível
8.8.6. Histórico pessoal com o dinheiro
9. Alocação de Ativos
9.1. A necessidade e o custo da volatilidade
9.2. Correlação de ativos
9.3. Entendendo o uso da correlação na prática
9.3.1. Ativos fortemente correlacionados positivamente
9.3.2. Ativos fortemente correlacionados negativamente
9.3.3. Ativos fracamente correlacionados
9.4. Conclusões sobre as correlações
9.5. Rebalanceamento
9.5.1. Rebalanceamento periódico
9.5.2. Rebalanceamento percentual
9.6. Principais vantagens da alocação de ativos
10. Fundamentos do Mercado de Ações
10.1. Ações
10.1.1. Tipos de ações
10.2. Mitos sobre ações
10.2.1. “Garantia” de reembolso
10.2.2. Dividendos de ações
10.2.3. Por que uma ação sobe ou desce?
10.3. Mercado primário e mercado secundário
10.4. Bolsa de valores
10.5. Tipos de mercados
10.5.1. Mercado à vista
10.5.2. Mercado de derivativos
10.5.3. Mercado a termo
10.5.4. Mercado futuro
10.6. Aspectos operacionais
10.6.1. Lotes
10.6.2. Horários do pregão e leilão
11. Introdução à Análise Técnica e às Estratégias Operacionais
11.1. Análise fundamentalista x análise técnica
11.1.1. Hipótese dos mercados eficientes e teoria do random walk
11.2. Investidor x trader
11.3. Teoria de Dow
11.4. Gráficos
11.4.1. Gráfico de linhas
11.4.2. Gráfico de barras
11.4.3. Gráfico de candlestick
11.5. Topos e fundos e a tendência
11.6. Suportes e resistências
11.6.1. Por que surgem suportes e resistências
11.7. Pivots
11.8. Linhas de tendência
11.9. Canais de tendência
11.10. Gaps
11.11. Spread
11.12. Volume financeiro e de negócios
11.13. Médias móveis
11.13.1. Médias móveis aritméticas ou simples (MMA)
11.13.2. Média móvel exponencial (MME)
11.14. Representação do mercado
11.15. Ganhando com a queda dos preços
11.16. Modalidades de trade e prazos operacionais
11.16.1. Buy and hold: “compra e segura”
11.16.2. Position trader
11.16.3. Swing trader
11.16.4. Day trader
12. Controle de Risco
12.1. Tipos de risco
12.1.1. Risco de liquidez
12.1.2. Risco de crédito
12.1.3. Risco de mercado
12.2. Riscos sistemáticos e não sistemáticos
12.3. Controle de risco através do uso do Beta
12.4. Formas de gerenciamento de risco
12.4.1. Porcentagem fixa
12.4.2. Martingale
12.4.3. Bet it all
12.5. Capital ótimo de risco
13. Construindo uma Estratégia
13.1. O que é necessário
13.2. Métricas estratégicas
13.3. Aspectos essenciais para uma estratégia
13.4. Filosofias de trade
13.4.1. Trend followers (seguidores de tendência)
13.4.2. Counter-trending followers (operadores de contra-tendência)
13.5. Conclusão sobre estratégias
14. Análise de Fundamentos
14.1. O que é análise de fundamentos
14.2. O investidor
14.3. Análises e indicadores
14.3.1. Cinco forças de Porter
14.3.2. Indicadores fundamentalistas
14.3.3. Como começar a análise dos fundamentos
14.4. Tag along
14.5. Beta e empresas para longo prazo
14.6. Empresas de crescimento x empresas de dividendos
14.7. O que Warren Buffett busca: vantagem competitiva
15. Renda Fixa
15.1. Poupança
15.1.1. Como a poupança rende?
15.2. Indexadores
15.2.1. IPCA
15.2.2. Taxa Selic
15.2.3. CDI
15.3. Agências classificadoras de risco
15.4. Fundo Garantidor de Crédito
15.5. Títulos públicos
15.6. Tipos de títulos de renda fixa
15.6.1. Prefixados
15.6.2. Pós-fixados
15.6.3. Híbridos
15.7. Aspectos fundamentais
15.8. Títulos privados
15.8.1. CDBs e LCs
15.8.2. LCIs e LCAs
15.8.3. Debêntures
15.9. Montando uma carteira de renda fixa
16. Fundos de Investimento
16.1. Vantagens e desvantagens dos fundos de investimento
16.2. O famigerado come cotas
16.3. Reais responsáveis pelos fundos de investimento
16.4. Riscos de investir em fundos
16.5. Categorias de fundos de investimento
16.5.1. Fundos de renda fixa
16.5.2. Fundos de ações
16.5.3. Fundos multimercado
16.6. Estratégias de fundos
16.7. Critérios operacionais de avaliação de um fundo de investimento
17. Fundos Imobiliários
17.1. Fundos imobiliários x imóvel próprio
17.2. Fundos imobiliários x taxa Selic
17.3. Tipos de fundos imobiliários
17.3.1. Fundos imobiliários de lajes corporativas
17.3.2. Fundos imobiliários educacionais
17.3.3. Fundos imobiliários de shoppings
17.3.4. Fundos de hospitais
17.3.5. Fundos de letras de crédito imobiliário
17.3.6. Fundos de fundos
17.3.7. Fundos de desenvolvimento
17.4. Métricas e indicadores
17.4.1. Indicadores de vacância
17.4.2. Dividend yield (taxa de dividendos)
17.4.3. Capitalization rate (cap rate)
17.4.4. Valor de mercado/Patrimônio líquido
17.4.5. Valor do metro quadrado (m2)
17.4.6. Liquidez
17.4.7. Taxas de gestão e administração
17.5. Avaliando um fundo imobiliário
17.5.1. Preço
17.5.2. Localização
17.5.3. Qualidade do ativo
17.5.4. Gestão
17.5.5. Vencimento do contrato
17.5.6. Taxa de correção do aluguel
17.5.7. Renda Mínima Garantida (RMG)
17.6. Estratégias de investimento em fundos imobiliários
17.6.1. Investir em fundos com poucos locatários
17.6.2. Investir em fundos com diversos locatários
17.6.3. Investir em fundos de fundos
17.6.4. Investir em fundos de desenvolvimento
18. COE (Certificado de Operações Estruturadas)
18.1. O que é um COE
18.2. Vantagens e desvantagens do COE
18.3. Análise de um COE
18.3.1. Classes
18.3.2. Datas de observações
18.3.3. Taxa fixa
18.3.4. Cenários de retorno no vencimento
18.4. Descrição da estratégia
19. Previdência Privada
19.1. Vantagens da previdência privada
19.2. Categorias de previdência privada
19.2.1. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL)
19.2.2. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL)
19.3. Regimes de tributação
19.4. Taxas cobradas
19.5. Previdência privada x renda fixa
19.6. Incentivos de empresas
19.7. Conclusão sobre a previdência
20. Escolhendo uma Corretora
20.1. Preços
20.2. Taxas de corretagem
20.3. Taxa de custódia mensal
20.4. Taxa de administração do Tesouro Direto
20.5. Mesa de operações
20.6. Relacionamento
20.7. Ferramentas
20.7.1. Home broker
20.7.2. Tesouro Direto
20.7.3. Mobile
20.7.4. Plataforma
20.8. Serviços
20.8.1. Relatórios de análise
20.8.2. Produtos
20.8.3. Assessoria